什么是虚拟交易（虚拟货币交易是否受法律保护）

近年来，虚拟货币市场违法犯罪活动层出不穷。 硬币的发行门槛极低，公众认知度有待提高。 类似的募捐事件每天都在发生。

2月26日，大河报、御视频记者追踪报道了《多名泰迪币投资人自称落入骗局，项目有日本女星“站台”噱头满满》一文。 泰迪狗（Teddy Dog）项目方在预售阶段募集5,537BNB（币安币）后，高层套现“跑路”，参与其中的投资人陷入维权。

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记者获悉的最新消息是，原项目投资方组成的部分自治区发起维权自救，多名受害人联合起来收集信息并联系警方。 但由于虚拟货币市场维权难度大，目前尚未立案。

“3.15”之际，大河报、鱼视频记者结合新闻案例，采访了北京市联通律师事务所主任丁飞鹏，向公众普及虚拟货币交易相关法律知识，防止更多人上当受骗。

问题一：虚拟货币是受法律保护的财产吗？ 交易受法律保护吗？

答：根据现行政策，虚拟货币不属于法定货币，不作为货币在市场上流通。 虚拟货币只是一种“虚拟商品”和“私人金融资产”，此类虚拟商品和私人金融资产的交易不受法律保护，风险由参与者自行承担。

问题二：发币项目方“割韭菜”，交易所是否承担赔偿责任？

答：对于交易所任何项目方出现“割韭菜”，或跑路或套路散户，造成用户损失，交易所负有不可推卸的责任。 主流交易所对上币有一定的要求和审核。 交易所收取上市费或交易费。 即使不收取上述费用，项目方和参与者仍需要购买交易所的平台币。 因此交易所向项目方收取费用或收益。 根据权责一致的原则，交易所有责任对项目方进行审查、监督和管理。 但目前主流交易所都出海了，实际控制人已经不在国内。 用户权益保护面临巨大挑战。

问题三：目前常见的虚拟货币骗局有哪些？

答：虚拟货币领域的骗局主要包括传统基金打着区块链的旗号发行单机版虚假虚拟货币，发行空中项目主流币筹集用户，项目方通过币值收割用户管理，项目方换成黑客盗币盗取用户资产，传统电信诈骗冒充交易所或钱包诱导用户下载钓鱼链接买卖比特币构成什么犯罪，串通交易所、钱包或项目进行量化交易，故意损失吃掉客户损失， ETC。

例如，项目方发行的代币或公链在交易所上线前，交易所一般会要求项目方将代码提交给第三方机构进行安全审计。 审核通过后，即可上交易所。 但部分项目方在上线交易所时偷偷篡改代码，或故意删除部分关键代码，故意留下漏洞或后门，然后谎称日后被黑客入侵，按理说盗用用户数字资产。

比如大部分项目方都有自己的币值管理团队，负责发行代币流动性和K线图，然后通过区块链媒体和社区营销，拉升拉跌，不断割韭菜，等到项目落地的时候臭名昭著或无人问津，换马甲发行新币，如此循环往复。

比如一些虚拟货币钱包，通过接入第三方理财（有的钱包自己做）或者量化，如果后续理财或者量化赚了，可以和用户分享利润，如果后续理财或者量化亏了，用户自己承担，钱包是完美的。

问题四：“彬民”如何维权？ 如何解决这个过程中的立案难点？

答：在司法实践中，多数机构认为我国对虚拟货币的政策明确，参与者自行承担风险。 因此，虚拟货币持有者想要通过民事权利来维权是极其困难的。 目前比较可行的方法是收集相关证据和线索，通过刑事立案等手段，戳破项目方的骗局和蒙眼。 然而，对非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的刑事立案面临诸多挑战。

问题五：如果想投资虚拟货币，需要注意哪些问题？ 如何警惕诈骗？

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答：目前我国对虚拟货币投资没有政策依据和法律保障。 作为普通人，相关知识和经验不足。 建议必要时咨询专业人士。 目前对于普通人来说，最好的防范骗局的方法就是尽量不参与，尤其是国内的项目。

问题六：最高法最新出台虚拟货币交易非法集资解释有何意义？

答：自2021年5月1日起施行的《防范和处理非法集资条例》第十九条第二款规定，发行或者转让股权、债权、募集资金、销售保险产品，或以资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义从事各种吸收资金，属于非法集资行为。 从行政法规上看，虚拟货币被纳入打击非法集资范围。 主要是行政处罚，不能单独作为刑事打击。 依据。 《解释》首次以司法解释的形式明确了“以虚拟货币交易方式”吸收资金属于非法吸收公众存款罪的范围。 2022年3月1日起，利用虚拟交易吸收资金的，将直接面临刑事处罚风险。 这也为刑事打击虚拟货币非法集资提供了依据。

构成非法吸收公众存款罪，必须同时具备四个条件： 1.违法，即未经有关部门依法批准或者以合法经营形式借用资金吸收资金； 3.激励，即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或支付回报； 4.社会性，即向公众募集资金，即不特定的社会对象。

同时满足“违法性”、“公开性”、“社会性”和“激励性”，即可认定构成非法吸收公众存款罪。 这个标准比较高，比如ICO（虚拟货币首次公开募股），不承诺保本。 不支付利息，“激励”如何确定？

从目前来看，交易所和钱包的“持币生息”业务更符合没有真矿机的“云算力”和“云挖矿”。 在发币方面，即项目方使用空气币替代用户手中的主流币。 代币上线后暴跌、归零，甚至失去流动性。 这不符合非法吸收公众存款罪，更符合集资罪。 诈骗罪的构成。

从《解释》的字面意思来看，联合挖矿、量化、DeFi、GameFi同时满足上述“四大特征”的可能性不大，但在司法实践中如何认定还取决于司法实践。对后续细则或指导性案例的态度。

问题七：新解释后，虚拟货币交易还能进行吗？

答：2021年9月24日之后，中国将没有虚拟货币交易的法律和政策环境。 目前，国内虚拟货币交易已经下降到10%左右。

问题八：未来相关部门对交易平台的监管将如何发展？

答：根据《924通知》等文件的规定，在境内经营虚拟货币交易平台，或在境外设立交易所主体但为境内用户提供服务的，均属于非法金融活动； 对货币交易所的监管和打击只会越来越严厉。

问题九：如果平台可以继续开展活动买卖比特币构成什么犯罪，虚拟货币交易是否构成犯罪？

答：根据现行政策法规，虚拟货币交易是一种虚拟商品交易行为。 当违反政策，违反公序良俗时，即为无效民事法律行为。 并未规定虚拟货币交易行为本身构成犯罪。

问题10：虚拟货币如何安全变现？ 有哪些法律风险？ 银行卡会被冻结吗？ 如何解冻？

答：根据现有的政策法规，虚拟货币是不允许变现的，它可能更像是一种收藏品。 在这种情况下，法律风险和冻结卡的风险很高。 银行卡一旦被冻结，如果不及时处理，很容易造成银行卡失柜或者影响自己的征信。 建议银行卡被冻结时，及时联系冻结部门，恢复交易和真实情况，尽量解冻，尽量不影响自己的征信。 必要时，您可以寻求专业帮助。